类ChatGPT大语言模型如何应用于资产管理领域？这场前沿论坛在北外滩举行
3月18日，“大语言模型与资产管理论坛——基于类ChatGPT的大语言模型技术及其应用视角”在位于北外滩的上海大厦举行。以线上结合线下，来自相关技术领域、资产管理领域的20余位专家、学者、高管等通过主旨演讲、圆桌论坛等形式，集中探讨了基于类ChatGPT技术的大型语言模型在资产管理领域的应用，研究了新技术对行业的影响及潜在的挑战与机遇。
“希望通过在前沿领域邀请相关专业人士共同探讨、深入交流，为打造重要研究和实践平台提供支撑，支持促进数字时代资产管理行业的发展和创新。”虹口区金融局相关负责人表示，近年来，虹口区主动融入上海国际金融中心建设，大力扶持培育以财富管理和资产管理为特色的金融产业。当前，正以北外滩为引擎，加速打造上海全球资产管理中心和金融科技核心承载区，目前已聚集了逾2000家金融企业，涉及金融科技、绿色金融、航运金融等新业态。区域资产管理总规模已近8万亿，其中包括占全国总数八分之一的17家公募基金公司，15家超百亿规模私募基金公司；德意志银行、美国景顺等一大批国际资管机构QDLP、QFLP试点企业以及AIA等外资金融机构纷纷落地；浦发银行、吉利集团、东亚期货的金融科技总部，以及全国首家网络直销银行－中邮邮惠万家先后落户，形成集聚发展态势。
“资产管理关系到社会的经济发展和个人的财富增值，亟需借助新技术来辅助提升更高效的资产配置，对大语言模型技术的积极应用已经逐渐成为共识和趋势。”中国人工智能学会（CAAI）荣誉副理事长、智能投研技术联盟（ITL）主席杨强表示，大语言模型技术，尤其是类ChatGPT技术的横空出世，使得语言和多模态能力的边界得到了跨越式的延展。在资产管理领域，前沿技术的应用帮助机构高效了解市场趋势变化。一方面，大语言模型通过对大量历史数据和当前文本信息进行分析，可以预测市场趋势、识别潜在风险，为投资决策提供更为准确的参考。另一方面，大语言模型可以扩充资产组合风险控制技术维度。通过对资产和舆情、突发事件等外部因素的关联分析，辅助提高资产组合的避险处理效率，有效丰富风险控制方法。另外，大语言模型还可以提供更好的客户服务。通过提供流畅的人机对话服务，进一步对交流记录和反馈信息进行分析，帮助理解客户的需求和偏好，提高客户满意度和忠诚度。
相关监管部门负责人表示，大语言模型正吸引全球主要经济体关注，将其作为提升国家技术竞争力、维持科技先进性的重要研究方向，并引发了新的投资风潮。金融业是人工智能技术应用最早也最广的行业之一，推动人工智能技术在金融领域，尤其是资产管理领域的创新应用，将成为上海金融中心资管中心建设的一个重要支撑和未来重要的一个关键方向。同时，要同步研究新技术可能带来的风险和挑战，及早谋划，规范和监管政策举措，应对未来资管领域的挑战。
对此，多位与会者表示认同。目前，类ChatGPT大语言模型在资产管理方面还未出现颠覆性的应用实践，本次论坛以新视角进行分享探讨，有利于提早规划、提前布局，并及早识别风险挑战。有学者指出，大型语言模型将加速通用人工智能的实现，通过发挥数据和算力效能，在不久的将来成为数字经济发展的新动能，对智慧金融等社会方方面面产生巨大影响。有高管认为，大语言模型应在持续保有专业人员知识库的前提下，引入资产管理领域，为研究员建模等机械性工作减负。有高管基于资管规模和AI能力适配关系探讨落地路径，建议中小机构打造AI产品，头部机构调用API，而资管行业AI领军者打造开放、兼容、可控的资管AI能力中心，大厂则负责打造精准、稳定、高速的大模型，由此实现服务升级、产品革新、降本增效。有专家指出，任何技术的应用都有着风险和挑战的。对于大语言模型来说，最大的风险就是数据安全和隐私保护。应用过程需要保证数据的安全和隐私，避免敏感信息泄露。此外，大语言模型应用也带来了一些新的伦理和社会问题，比如需要避免因为数据偏差或者人工干预等原因导致的“偏见”问题，确保输出结果的客观性和公正性。这就需要社会建立更加健全的法律法规和伦理规范，推进应用的安全、公正、透明和可持续。
会上，由复旦大学自然语言处理实验室邱锡鹏教授团队领衔的国内第一个对话式大型语言模型MOSS也引起广泛关注。据透露，团队计划于本月底或下月初开源MOSS。
本次论坛由上海资产管理协会（AMAOS）和智能投研技术联盟（ITL）主办，中国信通院（CAICT）云计算与大数据研究所、中国计算机学会（CCF）上海分部联合主办，上海资产管理协会金融科技专委会和中泰证券金融科技委承办。上海市虹口区金融服务中心、开放群岛（Open Islands）开源社区、陆家嘴金融科技产业园、学说科技、财联社金融科技公司和上海微湖文化等提供支持。
作者：单颖文
图片：主办方提供、单颖文摄
编辑：占悦
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