融入财富应用场景加速数字化转型 券商抢先接入“文心一言”

本报记者 郭婧婷 北京报道

目前大概有650多家企业宣布接入“文心一言”，这其中包含10家券商公司。

据《中国经营报》记者梳理，截至记者发稿，海通证券、申万宏源、广发证券、兴业证券、长江证券、西南证券、国海证券、国盛证券、华福证券、财达证券10家券商宣布成为百度“文心一言”首批生态合作伙伴。

业内人士认为，券商成为“文心一言”首批生态合作伙伴，意味着上述10家券商优先获得领先AI技术的加持，也标志着对话式语言模型技术在国内财富管理场景的着陆。

前海开源基金首席经济学家、基金经理杨德龙在接受本报记者采访时分析，AI技术+证券公司的合作会提高证券公司业务效率，在智能客服、智能投顾、智能拓客、投资者教育、客户画像等更多场景发挥作用，二者合作给业内发展带来想象空间。

打造财富管理人工智能解决方案及服务

券商同“文心一言”合作激发怎样的火花，又将在哪些领域寻求合作？从券商披露的合作信息中可以找到答案。

广发证券此前宣布通过百度智能云全面体验并接入百度“文心一言”，将在财富管理领域，积极尝试人机协同，将“文心一言”的技术能力，结合财富管理行业知识进行微调，与百度在产品研发、标准制定等多个领域展开深化合作。

“大语言模型在融入金融知识后，可以在金融券商垂类做特定领域开放域模型，比如服务陪伴、知识回答、特定任务处理等。还将探索大语言模型在特定服务场景下的需求挖掘及服务支持，例如7×24小时数字人基础问题解答、结合客户生命周期的需求识别与服务支持等。”广发证券方面进一步描述大语言模型在证券机构的具体应用。

与广发证券一样，作为首批生态合作伙伴的财达证券，亦将“文心一言”应用于自身产品研发、标准制定等多个领域。探索通过技术共享、培训赋能、联合营销等方式，强化竞争力，打造全场景财富管理人工智能解决方案及服务，同时依托智慧互联、创新互联，引领证券行业财富管理与机构业务数字化变革与升级。

成为百度“文心一言”首批生态合作伙伴后，国海证券表示，要借助百度的智能对话技术成果，探索数智客服、数智投顾、数智投研、数智投教、数智员工等金融场景落地应用，为客户提供一站式的专业、智能、贴心服务。此外，还将探索“文心一言”在运营管理方面的应用场景，使得金融科技为管理提质增效。

AI技术+证券公司的合作应用场景更多元，不乏看到“元宇宙”的身影。“将率先在投资者教育相关场景内测试用‘文心一言’，将百度领先的智能对话技术成果，应用在公司的数字化投教体验及元宇宙投教基地相关场景中。”申万宏源证券投教基地方面表示，其于2月底宣布接入“文心一言”。

同为首批生态合作伙伴的兴业证券方面表示，同“文心一言”合作后，其将结合集团内部数智化能力提供更有温度、更智能化的金融服务。

3月9日，国盛证券宣布成为百度“文心一言”首批生态合作伙伴，将通过百度智能云全面体验并接入“文心一言”。国盛证券相关业务负责人称，国盛证券计划将这一国内领先的智能对话技术成果应用在特定场景，如智能客户服务、智能搜索及投顾、投研辅助等领域上，期待生成式对话语言模型技术在国内证券业客户服务及财富管理场景的首批落地。

从上述券商公布的合作内容来看，券商同“文心一言”合作集中于财富管理领域，在产品研发、标准制定方面寻求深入合作，尝试探索应用场景包括数字化内容生成、智能化客户服务及内部运营管理，目标是为客户提供更智能的财富管理服务。

机构业务数字化升级

公开资料显示，“文心一言”是基于百度智能云技术打造出来的大模型。百度在人工智能领域拥有产业级知识增强文心大模型ERNIE，具备跨模态、跨语言的深度语义理解与生成能力，在搜索问答、内容创作生成、智能办公等众多领域都有更广阔的想象空间。

交银国际在研报中指出，对比海外领先产品，百度文心一言展示技能目前以工具辅助为主，中外市场环境不同，文心一言借助百度成熟的变现模式及中文大模型领先地位，有望成为国内最快商业化落地的大模型产品。

在参加“文心一言”发布会后，花旗银行发布研报表示，虽然“文心一言”并不完美，但其具有相当能力回答大多数复杂奇怪的问题。另一方面，超过650个业务合作伙伴在“文心一言”发布前加入其生态系统，表明企业强烈希望整合生成式AI功能，以加强其营运、产品和服务。

国泰君安分析师刘欣琦认为，券商接入百度“文心一言”的核心目的在于重塑内容生产与客户交互方式，加速自身数字化转型，依托金融科技更好满足客户的个性化内容与多模态智能化交互需求。其预计，“文心一言”等大语言模型、生成式AI产品将催化券商加速数字化转型，更加重视大数据积累与AI能力建设，抢抓客户交互模式变更的时间窗口，破局数字化内容生产与线上化投顾服务困境。率先接入“文心一言”的券商则有望与百度在产品研发、标准制定等多领域展开深度合作，获取先发优势更早增强客户体验。

北京社科院研究员王鹏在接受本报记者采访时表示，“文心一言”同国外ChatGPT具有相似底层基础数据逻辑，但从精度来看，与全球先进的ChatGPT还有一定差距。不过，由于百度“文心一言”接入的数据库有大量的中文数据库，它可以通过实时数据进行更好的训练，进行相关资料的整合、理解和学习，因此，“文心一言”在中文资料的信息识别、处理能力以及搜索能力方面具备非常强的竞争力。

“券商希望通过‘文心一言’强大的人工智能分析能力、整合能力和算法能力，更加精准了解市场行情变化，形成相关研报和策略，这将利好券商数智化转型。”王鹏进一步表示。

一位不愿具名的券商高管在接受本报记者采访时坦言，国家新成立中央金融委员会，对金融工作的重视前所未有，券商应积极应对，扩大影响力，发挥专业特长。金融强监管与互联网精神存在基因差异，至于券商和“文心一言”合作成效几何，需要长期观察，不要高估短期效果，但是也不能低估长期价值。

(编辑：夏欣 校对：颜京宁)