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金融业应用大模型标杆:摩根士丹利与OpenAI合作的如何?

作者:华尔街见闻发布时间:2023-12-05

原标题:金融业应用大模型标杆:摩根士丹利与OpenAI合作的如何?

当OpenAI内斗处在最危急关头之时,它与摩根士丹利的合作也一度在风中飘摇。双方曾在9月发布一款AI聊天机器人用于金融服务,被视为金融业应用大模型标杆。

12月5日,据媒体援引知情人士表示,摩根士丹利的高管曾有诸多担忧:

如果OpenAI倒闭了,他们为理财顾问设计的聊天机器人会发生什么?

如果Altman不重新担任首席执行官以及OpenAI员工大批离职的话,他们可能会做什么?

不过大摩并没有制定正式计划,也没有简单的解决方案。知情人士表示,他们讨论过将聊天机器人引入公司内部,但最终未能成功,因为担心知识产权问题,以及在没有OpenAI员工的情况下聊天机器人该如何运行。

但庆幸的是,聊天机器人从未停止过工作。在OpenAI内斗风波之后,摩根士丹利员工对聊天机器人的使用率直线上升。知情人士表示,虽然无法获得有关聊天机器人使用情况的详细数据,但目前员工使用OpenAI工具进行搜索的次数是摩根士丹利之前自己开发的虚拟助手的两倍。

摩根士丹利的几位员工在接受采访时表示,使用量的增加将有助于改进聊天机器人,但迄今为止,该工具在公司内部的反响褒贬不一。

一些员工对聊天机器人赞不绝口,而另一些员工则表示,聊天机器人很难回答复杂的问题,他们更喜欢向内部知道答案的人打电话咨询。

据媒体援引知情人士表示,该工具似乎并未被理财顾问广泛使用,更多的是被行政人员使用。

该聊天机器人名为AI@摩根士丹利助理,旨在帮助理财顾问快速为摩根士丹利的财富管理业务客户调取信息。在财富管理员工组成的小型工作组进行了早期试验之后,摩根士丹利于今年9月份正式在整个业务部门推出了这款聊天机器人。

据悉,该聊天机器人由OpenAI提供支持,并结合了摩根士丹利超过10万份财务报告、内部资料、金融文献等数据进行了微调。以确保聊天机器人生成的内容准确无误,不会出现虚假、非法信息,同时帮助业务人员节省查阅资料时间。

在早期试验中,一些理财顾问表示,他们对聊天机器人的印象并不好。他们解释称,该工具可以轻松提取某些材料,例如摩根士丹利关于苹果股票的最新研究,但很难帮助解决更复杂的问题,例如在特定的州指导方针下组建有限责任公司。理财顾问还必须学会与机器人“交谈”,而不是像使用传统搜索引擎那样搜索关键字。

这与摩根士丹利和OpenAI在3月份描绘的情况不同。当时OpenAI在公司网页引用了摩根士丹利一位高管的话:“把它想象成我们的首席投资策略师、首席全球经济学家、全球股票策略师以及全球其他所有分析师,每天都在为每一位理财顾问待命。”

此外,该聊天机器人只能使用摩根士丹利自己公司的内部数据和研究报告,这对OpenAI来说是一个独特的挑战,因为OpenAI通常可以利用互联网获取材料。

据媒体援引知情人士表示,从长远来看,摩根士丹利仍计划扩大OpenAI聊天工具的直接使用范围,从理财顾问到客户。公司高管们看到了使用AI来提高财富管理以外的各个业务的生产力和绩效的可能性,包括交易、投资银行、资产管理和贷款。不过,在扩大使用之前,公司需要确保解决产品的缺陷问题。


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