2023年AIGC大模型赋能买方投顾转型或打开全新市场空间
今天分享的是：2023年AIGC大模型赋能买方投顾转型或打开全新市场空间（报告出品方：东方证券）
买方投顾转型大势所趋，AIGC 赋能或加速这一过程。卖方模式向买方模式转型已经是我国财富管理领域的大势所趋，无论从政策端还是业务端考量，转型都迫在眉睫，而 AIGC 大模型的日臻成熟有望加速这一转型过程:1)此前多家基金公司包括易方达、华夏、嘉实、兴证全球、中欧在内的多家头部基金公司率先发布公告，自7月 10 日起部分产品管理费率和托管费率分别降至 1.2%、0.2%以下。传统卖方代销与资管模式因此可收取的管理费与托管费率大大降低，因此买方投顾或将从这次公募降费中获益;2)传统业务缺乏活力，目前国内投顾类业务平衡有待优化，重投轻顾的不平衡给各大客户带来不愉快的售后体验，同时当下的投顾人员缺乏一定专业性，大模型不仅将加速买方投顾团队的培训与进化，也将显著赋能投顾的开展业务过程，显著提升其专业度与客户需求响应速度，进而大幅改善买方投顾客户体验，减少利益冲突同时也起到降本增效的效果。
B 端:大语言赋能机构实现降本增效。在不同的市场假设之下，Al 大模型赋能买方投顾模式或将为模型供应商(也可能是券商或金融机构本身及其金融科技子公司)在 10 年后带来相当可观的年度收入增量，若未来随着基金市场规模的不断提升、买方投顾模式的不断成熟以及 AI 大模型日趋成熟后供应商议价能力持续拾升，这一TAM 还是相当可观的。1)恒生电子:财富管理领域先驱，推出 WarrenQ 智能投研平台、“光子”智能投资助手及 LghtGPT;2)金证股份:1H2023 金证股份联合参股公司金证优智合作开发金融 AI 大模型及配套应用，开展优化模型训练，进一步完善 AI 产品。与恒生电子的不同之处在于，金证股份研发的专用大模型并不是基于ChatGPT 等通用大模型底座，而是直接自主研发的专用大模型，然后基于专用大模型开发适用于买方投顾业务等特定场景的应用，当前 AI 大模型与应用正处于研发储备阶段，尚不成熟，因此还未公开发布。
C 端:大语言机型赋能自身实现流量加速。1)同花顺:活跃用户同业之首，高客户粘性+问财推出，加速流量变现。当前阶段同花顺 app 已经内置问财的智能生成式投资助手，依托目前第三方投资 App 高用户占比的优势配以问则那天机器人的推出，同花顺在 AI 大语言模型赋能自身的投顾业务竞争中处于有利地势;2)财富趋势:当前公司主要致力于持续提升存量产品问小达 NLP 方面的表现与优化用户体验，在此基础上公司持续深入生成式 A1、语言模型等领域的研究，迭代人工智能技术路径，丰富证券金融科技产品矩阵，积极探索 AIGC 在金融科技应用新场景,保持研发资源的投入:3)老虎证券:全球首家推出 AIGC 投资助手的经纪商。老虎证券于5月 30 日业绩会宣布正式推出 TigerGPT，在经过今年 4 月以来的 beta 测试，TigerGPT 被认为是当前券商行业首个人工智能投资助手，旨在为投资者提供智能决策支持及一定程度上的专业知识解答与风险管理。
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