长安保险“断臂求生”：撤资补血，能否迎来转机？

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来源 | 《中国保险家》杂志

“问题险企”长安保险又出动作了。

7月16日，长安责任保险股份有限公司（以下简称：长安保险）披露一则重大公告，显示对其全资子公司北京十墨翰文企业管理有限公司（以下简称：十墨翰文）减资9800万元。在业内，这种资金撤回的行为通常被称为“撤资”。

紧急撤资补血

据了解，长安保险是十墨翰文的全资控股方，在其危机重重阶段，此次的撤资行为耐人寻味。这是否意味着，长安保险正试图通过资金回收，来舒缓当前的财务紧绷状态，实现自我“补血”？

进一步究其根源，芜湖鑫同瑞企业管理中心（有限合伙）（以下简称：芜湖鑫同瑞），是一家专注于商务服务业的实体，于2021年在安徽省芜湖市成立，其注册资金为5亿人民币。而十墨翰文持有芜湖鑫同瑞高达32%的股权份额，按照比例计算，其所对应的认缴出资金额达到了1.6亿元人民币。

值得一提的是，芜湖鑫同瑞的背景远非普通投资对象那么简单，其背后的实际掌控者正是国厚资产管理股份有限公司（以下简称：国厚资产），而国厚资产不仅是长安保险的重要股东，其影响力在长安保险的治理结构中尤为突出。国厚资产的董事长李厚文，目前担任长安保险的副董事长，并暂时代理董事长职务。

国厚资产，作为我国首批获得金融不良资产批量收购处置资格的地方资产管理公司之一，自2014年成立以来，注册资本已壮大至26.34亿元人民币，其成立之初由中国东方资产与博雅投资等多家优势企业联合发起，同时吸引了北京文投、光大信托、徐工集团等重量级战略投资者的注资，其深厚的背景和雄厚的实力不容小觑。

国厚资产于5月6日公布的债券年度报告显示，公司2023年的财务表现不容乐观，年度亏损额高达6.68亿元，同比下降了103%。国厚资产对此给出了解释，称巨额亏损主要源于其关联企业长安保险在2023年度遭遇的7.66亿元亏损，这一严重亏损导致国厚资产不得不计提高达4.06亿元的其他资产减值损失。

简而言之，国厚资本将去年的亏损原因直接“推锅”给长安保险，但实情远比表面现象复杂。长安保险向国厚资本进行了大规模的资金转移，试图通过这种“内部输血”的方式提升集团的经济实力，然而，这一策略并未奏效，反而酿成了巨额的财务损失。显然，这一系列无疑证明了在多重压力的连环反应下，长安保险的撤资是为了缓解迫在眉睫的财务压力。

身患“P2P”后遗症

根据公开资料，长安保险自2007年11月正式成立，注册资本32.5亿元人民币。作为一家综合性财产保险公司，业务范围广泛，包括责任险、车险、财产损失险、信用与保证保险、短期健康险和意外险及上述业务的再保险等业务。

原本，长安保险凭借其前瞻性的互联网战略布局，应能在数字化保险领域独领风骚。然而，由于一次对P2P履约保险领域的误判，公司经历了从高峰跌落至低谷的剧变。近年来，长安保险的财务报表记录了一段连续亏损的历史。据《国际金融报》的深入分析，自2017年到2022年，长安保险的年度净亏损分别为1.95亿元、18.33亿元、0.58亿元、1.31亿元、1.13亿元、4.68亿元，连续六年的亏损总额累计高达27.98亿元，这一连串数字警示着长安保险所面临着严峻财务挑战。此外，关于2023年度业绩，长安保险在其官方网站上作出暂缓披露。

截至2023年第3季度末，长安保险的综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率双双受挫，跌至惊人的-132.48%。在风险综合评级评价方面，长安保险连续六个季度被评定为D类。长安保险在其发布的《2023年第3季度偿付能力报告摘要》中，对被评为D类的原因给出了详细的说明。报告指出，公司留存收益的负值状态，加上核心资本的短缺，导致综合偿付能力和核心偿付能力的充足率均低于监管要求。

另一值得注意的是，根据国厚资产年报披露，截至2023年末，长安保险净资产为-8.63亿元，已严重资不抵债。

换帅易主

为求力缆狂澜，长安保险在人事上也做了努力。

去年7月17日，长安保险发布一则公告，经公司董事会决定，聘任刘昆同志为临时负责人，张子良不再担任公司总裁职务。

据了解，刘昆的职业生涯与长安保险有着不解之缘，此次回归堪称“二度归来”。自2011年至2017年期间，刘昆在长安保险担任了多个关键职务，包括北京分公司总经理、公司总经理助理以及副总经理等要职。随后，他在2017年9月转战汇友财产相互保险社，逐步晋升为董事、总经理和合规负责人。令人瞩目的是，刘昆于2022年末重返长安保险，这次他以董事的身份加入，并迅速被委任为公司的临时负责人。

值得一提的是，刘昆先前供职的汇友财产相互保险社，实际上是由长安保险作为主要出资人之一参与设立的。根据该社的年报信息，潍坊峡山中骏创新产业发展有限公司持有83.33%的出资比例，而长安保险则持有剩余的16.67%出资份额，尽管汇友财产相互保险社名义上无股东，但其与长安保险之间的关联不言而喻。

不知随着刘昆的临危受命，握在手里的这副“烂牌”能否打出奇迹？

可见，在资金链的紧绷与企业转型的双重压力下，长安保险正经历着前所未有的考验。然而，剥离非核心资产，虽能短暂解渴，难以根治。长安保险要想真正破局，需要从战略规划、人事布局和业务调整等方方面面深刻思考。

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