分享8个rpa在财务的应用实例
随着数字化转型的浪潮席卷全球，RPA技术在财务领域的应用愈发广泛，正引领着财务工作的重大变革。在当今竞争激烈的商业环境中，企业对效率和准确性的追求日益迫切。财务部门作为企业的核心枢纽，其工作的高效性和准确性直接关系到企业的运营和决策。RPA技术的出现，为财务工作带来了新的机遇。本文分享8个rpa在财务领域的应用实例，帮助财务人员更好地了解RPA技术。
一、RPA在财务领域的崛起
RPA能够帮助财务简化业务处理流程，让财务操作更加自动化和高效。例如，在银行流水查询、应收应付账款核销对账、费用报销、税务处理及申报、报表计算处理等场景中，RPA可以按照预设的规则，7×24h全天候不间断地执行工作，每一步都精准无误，大大减少了任务操作中的错误率，大幅提升了财务流程的处理效率。
据统计，在2021 至2022年影响我国会计人员的十大信息技术评选中，RPA在2021年排名第五，至2022年上升至前三，这充分表明RPA在财务领域的渗透率和应用程度相当高。
中国联通作为中国三大运营商、世界500强企业，在实在智能 RPA机器人的帮助下，将多个财务业务流程实现自动化，总体处理效能提升50%-80%，RPA流程替代率达90%以上。实在智能RPA机器人在财税领域也大显身手，无论是采购订单发票的自动审核、银行对账还是增值税发票自动检验，都能代替或辅助财务人员完成重复性工作，实现财务自动化。
RPA在财务领域的崛起，不仅提升了效率和准确性，还降低了成本，提升了企业的竞争力。未来，随着技术的不断进步，RPA在财务领域的应用将更加广泛和深入。
二、RPA的优势体现
（一）提高效率降低成本
RPA在财务领域具有诸多显著优势，能够极大地节省人力成本。以实际应用为例，每个月人力成本节省可达到120小时以上，使得财务人员有更多时间处理特殊情况。同时，RPA大大提高了数据录入的准确性，在保证信息正确的情况下，录入准确率可以达到99.99%。例如在发票处理等工作中，避免了人工录入可能出现的错误。
RPA还实现了流程标准化。实施后，客户管理团队以及会计团队共同使用同一个Excel管理返利信息，减少了信息不对称等问题的出现。在审批环节，先前审批人需每天登入系统搜索返利申请，而实施机器人自动化后，审批人每天将收到一封邮件告知所需要审批的返利申请，大大提高了审批效率，从原本可能需要耗费较长时间的手动审批转变为高效的自动化流程。此外，RPA增强了流程的管控性，机器人处理的所有数据都会被记录到Excel中，增加了数据可追溯性以及透明度，易于管控。
（二）优化财务管理
RPA在优化财务任务处理方面表现出色。机器人能以高于人工的精确度，实现24小时全时段工作，帮助财务人员降低运营成本，增强数据的质量与一致性，优化分析水平。例如在财务数据处理中，RPA可以快速准确地完成大量数据的核对和分析工作。
在智能化财务管理方面，RPA有成熟的产品体系，简单的财务场景只需要几天便可完成开发，并在数周内实现可用。它能够对现有系统形成有效的自动补充，反馈回企业，并实现整体流程的优化，比如财务规划、资本规划等。通过对财务数据的实时监控和分析，为企业的决策提供有力支持。
RPA还能释放人力创造力。它可以完成包含大容量数据、高频交易处理的财务管理任务，且不需要人工触发，自动执行流程。财务人员不再被繁琐的重复性工作束缚，可以投入更多精力到具有创造性的工作中，如财务战略规划、风险评估等，为企业创造更大的价值。可以预见，RPA将持续在财务领域发挥重要作用，推动财务管理向更高效、智能的方向发展。
三、RPA的财务应用场景
（一）财务自动化
RPA能够高效地完成大量重复、逻辑明确的工作内容。例如在财务数据录入、报表生成等方面，RPA可以按照既定规则准确无误地进行操作。同时，RPA还能与现有软件和信息技术系统集成，实现数据的无缝对接和流转。例如，与企业的财务软件、ERP系统等进行集成，自动提取数据并进行处理，大大提高了工作效率。据统计，在一些企业中，RPA可以将财务数据处理的时间缩短50% 以上。
（二）票据处理自动化
对账机器人在票据处理方面发挥着重要作用。它可以自动从银行下载交易明细，并与企业信息系统中的收付单据进行核对。以某企业为例，过去财务人员需要手动从各个银行网站下载交易明细，再逐一与企业系统中的单据进行核对，耗时耗力且容易出错。引入RPA后，对账机器人能够自动完成这些工作，大大提高了对账的准确性和效率。数据显示，使用对账机器人后，企业的对账时间缩短了70%，错误率降低了90%。
（三）税务自动化
税务机器人在税务处理方面表现出色。它可以完成销售发票开票、输入发票智能识别处理、纳税申报等工作。例如，在发票智能识别处理中，税务机器人可以利用OCR技术自动识别发票上的关键信息，并将其录入系统进行处理。在纳税申报方面，税务机器人可以自动收集企业的税务数据，按照规定的格式进行整理，并完成纳税申报流程。据了解，一些企业使用税务机器人后，纳税申报的时间从原来的几天缩短到了几个小时。
（四）报表统计自动化
报表机器人能够自动编制、计算、报送和汇总报表，极大地提高了信息提交的效率和质量。例如，在月末或季末，报表机器人可以自动从企业的各个系统中提取数据，按照预设的模板进行报表编制，并及时报送相关部门。同时，报表机器人还可以对不同时间段的报表进行汇总分析，为企业的决策提供有力支持。统计数据表明，使用报表机器人后，企业报表编制的时间缩短了80%，数据准确性提高了95%。
（五）人力资源管理自动化
RPA机器人在人力资源管理方面也有广泛的应用。它可以自动下载奖金分配表，并对其进行审核，然后提交给业务人员。在传统的人力资源管理中，奖金分配表的审核和提交需要人工进行，不仅耗时费力，而且容易出现错误。使用RPA机器人后，可以大大提高奖金分配的效率和准确性。据某企业统计，使用RPA机器人后，奖金分配的时间缩短了60%，错误率降低了80%。
（六）发票检查自动化
RPA机器人可以独立登录增值税检查平台，查询发票真伪。在发票管理中，发票真伪的查询是一项重要而繁琐的工作。传统的方式需要人工逐一登录平台进行查询，效率低下。而RPA机器人可以自动完成这个过程，大大提高了发票检查的效率和准确性。数据显示，使用RPA机器人后，发票检查的时间缩短了90%，准确率达到了100%。
（七）月度结算自动化
机器人可以执行月度结算任务并生成报告。在月度结算中，需要对企业的财务数据进行汇总、核对和分析，工作量大且复杂。RPA机器人可以自动完成这些任务，生成详细的结算报告，为企业的财务管理提供有力支持。据统计，使用RPA机器人后，企业月度结算的时间缩短了75%，报告的准确性提高了90%。
（八）单据审批自动化
当报销单提交后，RPA机器人可以自动提取检验方案并进行审批。在传统的单据审批中，需要人工逐一审核报销单，效率低下。而RPA机器人可以自动提取检验方案，对报销单进行快速审批，大大提高了审批的效率和准确性。数据显示，使用RPA机器人后，单据审批的时间缩短了80%，错误率降低了90%。
四、RPA应用的特征与步骤
（一）三大特征解构应用场景
1.工作非系统功能性判断，避免不适合做RPA的情况
在财务工作中，判断一项任务是否适合采用RPA，需要考虑其是否具有系统功能性。如果一项财务工作涉及多个部门、众多节点，前端数据来源广泛，且涉及多个系统且流程复杂，那么这种情况下更适合进行系统性功能开发，而非采用RPA。同时，如果引入RPA需要对现有系统进行大规模改造，可能会导致成本过高，此时也需要谨慎考虑。例如，对于企业的大型财务决策项目，如对收购目标进行尽职调查、寻找最低资金成本或分配投资组合等复杂任务，就不适合采用RPA。这些任务需要大量的专业判断和决策，难以通过预设的规则和流程来完成。
2.工作属于强规则领域，频次高、重复性强，流程和结果可标准化
财务工作中有很多任务属于强规则领域，具有高频率、重复性强的特点，且流程和结果可以标准化。例如银行流水查询、应收应付账款核销对账、费用报销、税务处理及申报、报表计算处理等工作。这些任务通常遵循固定的规则和流程，每次操作的结果也具有较高的可预测性。以费用报销为例，通常需要员工提交报销申请，经过审批后进行支付。这个过程中，报销的标准、审批流程等都是相对固定的，可以通过RPA自动完成申请的提交、审批的跟踪以及支付的处理等工作，大大提高工作效率。
3.工作数据获取与处理人为主观干预少
对于RPA来说，其优势在于自动化。如果一项工作的数据获取和处理过程中，人为主观干预较少，或者能够容易地将人为主观判断转化为客观条件判断，那么这项工作就更适合采用RPA。例如在数据录入工作中，如果数据来源明确、格式固定，RPA可以准确地按照预设规则进行录入，避免了人工录入可能出现的错误和不一致性。同时，在一些数据处理任务中，如对大量结构化数据的分析和整理，RPA也可以高效地完成，减少人为主观因素对结果的影响。
（二）五个步骤重塑工作流程
1.识别财务工作痛点及可能运用RPA的业务场景
首先，要基于RPA的三大特征，识别财务工作中的痛点和可能运用RPA的业务场景。例如，对于高频次、广覆盖的信息披露场景，以及多维度、多口径、多期限的财务数据处理工作，往往存在着工作量大、流程繁琐、容易出错等问题，这些都是适配RPA 的“天然土壤”。通过对财务数据从原始获取、处理及整理的逻辑和流程进行分析，可以判断哪些环节可以引入RPA来提高效率和准确性。
2.评估制定RPA策略方案
在确定可能运用RPA的业务场景后，需要评估并制定RPA策略方案。这包括采纳RPA软件开发服务商的专业建议，明确开发指导原则。同时，对作业流程进行梳理和评估，确定机器人方案的适配性，并根据价值最大化的原则进行优先级排序。此外，还需要管理可能涉及的多组织机构及人员，确保RPA项目的顺利实施。
3.设计构建具体功能与业务逻辑
从优先级排序中较高的工作入手，逐步梳理优化业务逻辑及流程。这一过程不仅可以提高工作效率，还能促使对固有业务流程进行重新评估，发现潜在的优化点，让原本以为无法再优化改进的工作场景焕发出新的活力。例如，在费用报销流程中，可以通过RPA自动识别报销申请的合规性，自动进行审批流程的跟踪，并在支付环节自动完成款项的支付，从而优化整个费用报销流程。
4.开发实施上线
完成RPA软件功能的充分测试及问题修复，确保RPA机器人能够稳定、准确地执行任务。在测试过程中，要注重对各种业务场景的覆盖，以及对异常情况的处理能力。同时，不断优化功能流程方案并实施上线，确保RPA能够与企业的现有系统无缝对接，提高整体业务流程的效率。
5.功能运维及优化
持续追踪功能运行情况，响应突发问题或功能变化。随着业务的发展和变化，可能会出现新的需求和问题，需要及时对RPA功能进行优化和调整。例如，当税务政策发生变化时，需要对税务处理的RPA机器人进行相应的调整，以确保其能够符合新的政策要求。同时，不断优化已有功能，持续产出效能，为企业的财务工作提供持续的支持。
五、RPA的未来展望
随着技术的不断进步和应用场景的不断拓展，RPA在财务领域的未来充满了无限可能。
（一）技术创新引领未来发展
智能化趋势：未来的RPA将更加智能化，能够通过机器学习和深度学习算法，不断优化自身的业务处理能力。例如，RPA可以根据历史数据自动学习财务流程中的规律和模式，从而更加准确地预测和处理未来的业务。据统计，智能化的RPA系统能够将财务流程的处理效率提高30% 以上。
与人工智能深度融合：RPA将与人工智能技术如自然语言处理、图像识别等深度融合，实现更加复杂的财务任务自动化。例如，通过自然语言处理技术，RPA可以理解和处理财务报告中的文本内容，自动提取关键信息进行分析。同时，图像识别技术可以帮助RPA快速识别发票、凭证等纸质文件上的信息，提高数据录入的准确性和效率。
大数据分析能力提升：RPA将具备更强的大数据分析能力，能够实时处理大规模的财务数据，为企业提供更准确的财务分析和决策支持。例如，通过对企业财务数据的深入分析，RPA可以帮助企业发现潜在的风险和机会，制定更加科学合理的财务战略。
（二）应用场景不断拓展
财务共享服务中心：随着企业规模的不断扩大，财务共享服务中心将成为未来企业财务管理的重要模式。RPA将在财务共享服务中心中发挥重要作用，实现财务流程的标准化、自动化和智能化。例如，RPA可以自动处理财务共享服务中心中的费用报销、应收账款、应付账款等业务，提高服务效率和质量。
供应链金融：在供应链金融领域，RPA可以帮助企业实现对供应链上下游企业的财务数据监控和分析，提高供应链的透明度和稳定性。例如，RPA可以自动收集和分析供应商的财务数据，评估其信用风险，为企业的采购决策提供支持。
跨境财务管理：对于跨国企业来说，跨境财务管理是一个复杂而又具有挑战性的任务。RPA可以帮助企业实现跨境财务流程的自动化，提高财务管理的效率和准确性。例如，RPA可以自动处理跨境汇款、外汇结算、税务申报等业务，减少人为错误和合规风险。
（三）推动企业数字化转型
提升企业核心竞争力：RPA将成为企业数字化转型的重要驱动力，帮助企业实现财务流程的自动化和智能化，提高企业的运营效率和管理水平。例如，通过RPA的应用，企业可以降低财务成本，提高财务数据的准确性和及时性，为企业的决策提供更加可靠的支持。
促进财务人员转型：RPA的广泛应用将促使财务人员从繁琐的重复性工作中解放出来，向更具价值的管理会计和战略决策方向转型。例如，财务人员可以将更多的时间和精力投入到财务分析、预算编制、成本控制等工作中，为企业的发展提供更有价值的建议和决策支持。
引领行业发展趋势：RPA在财务领域的成功应用将引领其他行业的数字化转型，推动整个社会的经济发展。例如，RPA在财务领域的经验和技术可以推广到其他行业，如制造业、零售业、服务业等，促进各行业的数字化转型和升级。
总之，RPA在财务领域的未来展望非常广阔。随着技术的不断创新和应用场景的不断拓展，RPA将为企业带来更智能、优化和创新的管理方式，提升企业核心竞争力，推动企业数字化转型，引领行业发展趋势。